2019年4月2日，中國證券監督管理委員會河南監管局(簡稱“河南證監局”)發布“河南轄區在輔導企業名錄”顯示，截至2019年3月31日，河南省共計有31家在輔導企業。
和訊河南看到，31家企業之中，洛陽銀行股份有限公司(下文簡稱“洛陽銀行”)排名第一位，輔導機構為中信證券(600030)。
河南證監局官方網站4月2日公告截圖
和訊河南注意到，在河南證監局2019年1月份、2月份公布的另幾份名單中，洛陽銀行都位列其中，都是排名第一位。
河南證監局官方網站2月28日公告截圖
和訊河南另注意到，4月1日，河南證監局網站還公布了《洛陽銀行股份有限公司首次公開發行A股股票并上市之輔導工作報告(第四十一期)》。
洛陽銀行基本已確定即將上市
對于一家尋求上市的企業來說，被列入“在輔導企業名錄”，并發布“輔導工作報告”，意義無疑十分重大。綜合以上官方信息可以判斷，洛陽銀行的上市已經箭在弦上，這一過程有望在半年，甚至更短的時間內達成。
然而，和訊河南發現，洛陽銀行雖然臨近上市，卻疏于監管，亂象頻出。僅僅2019年第一個月，洛陽銀行就被河南銀保監局(含原河南銀監局)通報處罰了10次之多，累計被罰款金額達到250萬元，主要違法違規事實包括虛增存貸款、掩蓋不良貸款、平移貸款掩蓋真實不良、弄虛作假等諸多方面，其中，被處罰的單位涉及洛陽銀行南陽分行、許昌分行、信陽分行、三門峽高新支行、固始支行、鄭州瑞達路支行、襄城支行等洛陽銀行分布于河南全省多地的多家分支行，被處罰警告的個人上至多名分行及支行行長，下至普通員工，這一切，凸顯出洛陽銀行的內部管理混亂不堪的現狀。
一個月被通報處罰10次、罰款250萬，這個不太吉利的數字，意味著洛陽銀行這樣一家監管不力，被頻繁處罰，累計罰款金額巨大的地方性銀行，在上市的過程中必將遭到廣大投資者更多的審視和質疑。
洛陽銀行2019年一月份被河南銀保監局通報處罰匯總 洛陽銀行南陽分行被罰款50萬元
2019年1月11日，河南銀監局發布通報，對洛陽銀行南陽分行(法人或主要責任人：曾帆)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“以貸轉存、辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票”，河南銀監局南陽分局依據《中國人民銀行 中國銀行(601988)業監督管理委員會關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、第二十三條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項，對洛陽銀行南陽分行作出罰款50萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月11日通報截圖
洛陽銀行三門峽高新支行被罰款50萬元行長白寶霞等二人被警告
1月14日，河南銀監局發布通報，對洛陽銀行三門峽高新支行(法人或主要責任人：白寶霞)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“虛增存貸款、票據業務審查未盡職致使企業自開自貼套取銀行信用”，河南銀監局三門峽分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條;《中華人民共和國商業銀行法》第四十七條;《中華人民共和國票據法》第二十一條;《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條
，對洛陽銀行三門峽支行作出罰款50萬元的行政處罰決定，另給予該支行行長白寶霞、趙冰兩人警告處罰。
河南銀監局1月14日通報截圖
洛陽銀行南陽分行王向東被警告
1月14日，河南銀監局發布通報，對洛陽銀行南陽分行的王向東作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司南陽建設路支行以貸轉存、辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票應負直接責任”，河南銀監局南陽分局依據《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、第二十三條，中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條第(二)項，對王向東作出警告的行政處罰決定。
河南銀監局1月14日通報截圖
洛陽銀行信陽分行被罰款30萬元
1月14日，河南銀監局發布通報，對洛陽銀行信陽分行(法人或主要責任人：李暉)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“通過應解匯款科目掛賬銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良貸款”，河南銀監局南陽分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、《商業銀行內部控制指引》(銀監發〔2014〕40號)第二十二條、《中國銀監會關于印發商業銀行表外業務風險管理指引的通知》(銀監發〔2011〕31號)第十三條以及《中國銀監會關于印發<貸款風險分類指引>的通知》(銀監發〔2007〕54號)，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項，對洛陽銀行信陽分行作出罰款30萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月14日通報截圖
洛陽銀行固始支行被罰款20萬元
1月15日，河南銀監局發布通報，對洛陽銀行固始支行(法人或主要責任人：胡磊)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“信貸資金轉存定期存單后開立無敞口銀行承兌匯票”，河南銀監局信陽分局依據《中國銀監會辦公廳 財政部辦公廳 人民銀行辦公廳關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》(銀監辦發 〔2014〕236號)、《固定資產貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2009年第2號)第七條、《中國銀監會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》(銀監辦發 〔2011〕206號)第三條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條的規定,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項，對洛陽銀行固始支行作出罰款20萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月15日通報截圖
洛陽銀行鄭州瑞達路支行被罰款50萬元
1月21日，河南銀保監局發布通報，對洛陽銀行鄭州瑞達路支行(法人或主要責任人：李耀暉)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“貸款轉存銀承保證金虛增存款”，河南銀保監局依據《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》(銀監辦發〔2011〕206號)第三條，《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監會令2010年第1號)第九條第二款，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對洛陽銀行鄭州瑞達路支行作出罰款50萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月21日通報截圖
洛陽銀行許昌分行被罰款30萬元
1月23日，河南銀保監局發布通報，對洛陽銀行許昌分行(法人或主要責任人：朱猛)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“通過平移貸款，掩蓋真實不良”，河南銀保監局許昌分局依據《中國銀行業監督管理委員會中華人民共和國財政部關于印發<不良金融資產處置盡職指引>的通知》(銀監發〔2005〕72號)第二十七條，《中國銀監會關于進一步加強信用風險管理的通知》(銀監發〔2016〕42號)第六條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對洛陽銀行許昌分行作出罰款30萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月24日通報截圖
洛陽銀行許昌分行申龍飛被警告
1月23日，河南銀保監局發布通報，對洛陽銀行許昌分行申龍飛作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司許昌分行“通過平移貸款，掩蓋真實不良”的違法違規行為負主要責任”，河南銀保監局許昌分局依據《中國銀行業監督管理委員會中華人民共和國財政部關于印發<不良金融資產處置盡職指引>的通知》(銀監發〔2005〕72號)第二十七條和《中國銀監會關于進一步加強信用風險管理的通知》(銀監發〔2016〕42號)第六條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項，對申龍飛作出警告的行政處罰決定。
河南銀監局1月23日通報截圖
洛陽銀行襄城支行被罰款20萬元
1月23日，河南銀保監局發布通報，對洛陽銀行襄城支行(法人或主要責任人：孫二喬)作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務”，河南銀保監局許昌分局依據《中國銀監會辦公廳關于規范銀行業金融機構間代理銀行承兌匯票業務的通知》(銀監辦發〔2012〕308號)第二條，《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于加強票據業務監管 促進票據市場健康發展的通知》(銀發〔2016〕126號)第三條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對洛陽銀行襄城支行作出罰款20萬元的行政處罰決定。
河南銀監局1月23日通報截圖
洛陽銀行襄城支行行長孫二喬被警告
1月23日，河南銀保監局發布通報，對洛陽銀行襄城支行行長孫二喬作出行政處罰，主要違法違規事實(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司襄城支行“違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務”的違法違規行為負主要責任”，河南銀保監局許昌分局依據《中國銀監會辦公廳關于規范銀行業金融機構間代理銀行承兌匯票業務的通知》(銀監辦發〔2012〕308號)第二條，《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于加強票據業務監管 促進票據市場健康發展的通知》(銀發〔2016〕126號)第三條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項，對孫二喬作出警告的行政處罰決定。
河南銀監局1月23日通報截圖
