今年以來，監(jiān)管層加大力度整肅基金銷售亂象，豬年春節(jié)之前，已有大泰金石、金觀誠等多家基金銷售機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，江蘇證監(jiān)局再度出手，對蘇州財(cái)路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施。
四項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī) 銷售業(yè)務(wù)已暫停
近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對蘇州財(cái)路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定》(以下簡稱《決定》)。
根據(jù)《決定》，蘇州財(cái)路基金存在以下四項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)：1.業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理符嘯愚無基金銷售業(yè)務(wù)資格;2.未制定對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法的相關(guān)制度;3.公司銷售的多支基金產(chǎn)品未經(jīng)評級或評級不達(dá)標(biāo)就上線銷售，未有效執(zhí)行公司制定的基金銷售業(yè)務(wù)制度;4. 網(wǎng)上開戶時(shí)未要求基金投資人提供身份證明等相關(guān)資料，公司回訪發(fā)現(xiàn)已開戶的客戶中有非本人開戶的情況。公司未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，未核對客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。
針對上述行為蘇州財(cái)路基金提交了申辯，但江蘇證監(jiān)局逐一復(fù)核后認(rèn)為公司申辯理由均不成立。綜合調(diào)查，江蘇證監(jiān)局認(rèn)為公司在內(nèi)部控制、投資者適當(dāng)性和人員資格管理等方面存在較大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。主要包括：1.聘用無基金銷售業(yè)務(wù)資格人員從事基金銷售業(yè)務(wù);2.未制定適當(dāng)性管理制度明顯違規(guī);3.公司內(nèi)控的不完善不健全;4.蘇州財(cái)路基金辯稱委托支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別，但是未能提交《證券投資基金銷售管理辦法》所規(guī)定的與委托機(jī)構(gòu)簽定的的相關(guān)合同、協(xié)議或其他書面文件。
因此，江蘇證監(jiān)局決定對蘇州財(cái)路采取出具警示函并暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施，業(yè)務(wù)暫停自公司收到《決定》之日起執(zhí)行。記者從蘇州財(cái)路基金客服處了解到“目前公司已經(jīng)暫停所有申購類和開戶類交易(網(wǎng)上及線下都不能)，后續(xù)開通時(shí)間會另行通告。”
成立不足三年 被監(jiān)管點(diǎn)名兩次
啟信寶數(shù)據(jù)顯示，蘇州財(cái)路基金銷售成立于2016年4月，由上海茂炎投資管理有限公司100%持股所有。據(jù)公開資料顯示，擔(dān)任該公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的高志華曾任職于華東地區(qū)某大型公募基金，負(fù)責(zé)電商銷售拓展業(yè)務(wù)。目前，公司具有從業(yè)資質(zhì)人員16名。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱江蘇證監(jiān)局網(wǎng)站信息發(fā)現(xiàn)，這并不是蘇州財(cái)路第一次被監(jiān)管點(diǎn)名。去年6月1日，蘇州財(cái)路就因基金銷售業(yè)務(wù)存在四點(diǎn)問題被江蘇證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。當(dāng)時(shí)證監(jiān)局指出的四點(diǎn)問題包括：1.公司資金長期被股東占用且未規(guī)范計(jì)入財(cái)務(wù)賬;2.公司未建立選擇銷售基金產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)控制度，且無基金產(chǎn)品選擇決策過程的書面記錄;3.公司基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格;4.公司未將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明向基金投資人公開。
通過梳理基金公司增加銷售機(jī)構(gòu)的公告，目前蘇州財(cái)路基金與5家公募基金公司有代銷合作，共涉及百余只產(chǎn)品。某公募基金渠道人士表示，對于基金銷售公司，公司越小銷售壓力越大。近來監(jiān)管趨嚴(yán)，規(guī)模不太大的新公司被監(jiān)管點(diǎn)名后壓力就更大了，這對基金銷售機(jī)構(gòu)各方面的要求都更高。
關(guān)鍵詞： 違規(guī) 點(diǎn)名 蘇州財(cái)路基金
