近年來，隨著我國居民財(cái)富不斷增長，大資管行業(yè)規(guī)模擴(kuò)容和凈值化轉(zhuǎn)型推進(jìn)，銀行、券商等機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理生態(tài)圈中競合共贏。當(dāng)面對復(fù)雜多變的市場環(huán)境，怎樣做好財(cái)富管理，成為整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的核心議題。
有專家指出，財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，能夠幫助財(cái)富管理行業(yè)在營銷、運(yùn)營、獲客能力等方面得到提升，為客戶帶來更好的財(cái)富管理服務(wù)。作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，依托在人工智能、云計(jì)算等技術(shù)領(lǐng)域的積累，百融云創(chuàng)在財(cái)富管理數(shù)智化領(lǐng)域取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。
百融云創(chuàng)專家認(rèn)為，財(cái)富管理業(yè)務(wù)真正的核心在于客戶，只有與客戶建立了長期、深層次的信任關(guān)系才能確保銀行處于不敗之地。對此，百融云創(chuàng)構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。
綜合來看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統(tǒng)模式下800名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了，98%的長尾客戶實(shí)際上并未得到有效的服務(wù)。百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界，把行內(nèi)明星理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。
數(shù)智化工具能夠從系統(tǒng)層面強(qiáng)有力的去支撐銀行形成智能化、自動(dòng)化的營銷閉環(huán)。業(yè)務(wù)和科技兩張皮的問題可能是數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中，銀行所面臨的共性問題。數(shù)智化工具的意義在于，不需要依賴技術(shù)人員，業(yè)務(wù)人員自己就能通過托拉拽的方式實(shí)現(xiàn)規(guī)則和策略的匹配。
值得一提的是，百融云創(chuàng)還將決策式AI和生成式AI進(jìn)行串聯(lián)，使其在財(cái)富管理領(lǐng)域得以應(yīng)用。具體來看，百融云創(chuàng)通過決策式AI對用戶進(jìn)行數(shù)智化洞察，制定完善的營銷和運(yùn)營策略，然后結(jié)合生成式AI所生成的文字和語音與用戶進(jìn)行深度交互。在某國有大行的合作中，在決策式AI與生成式AI的協(xié)作下，一名客戶經(jīng)理每天只需花不到60分鐘就能完成3000條以上的個(gè)性化消息推送，與客戶進(jìn)行1萬次以上的深度對話，而以往被忽略掉的長尾客群也得到了“私人訂制”般的服務(wù)。
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