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7 月 28 日，上海銀保監局連發六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設銀行，罰金共計超 2000 萬元。其中，工行領到今年第一張千萬級罰單。
罰單顯示，工行上海市分行及其分支機構存在十項違法違規行為，一是 2019 年 3 月至 2020 年 7 月，向關系人發放信用貸款；二是 2017 年至 2020 年，部分服務存在質價不符；三是 2017 年至 2020 年，部分貸款存在以貸收費；四是 2017 年 8 月至 12 月，部分業務存在轉嫁成本。
五是 2017 年至 2019 年，部分收費服務內容記錄不完整；六是 2019 年 1 月，理財資金違規用于支付土地款，用途管理嚴重違反審慎經營規則；七是 2016 年至 2018 年，違規提供政府性融資；八是 2017 年至 2020 年，部分個人貸款違規用于限制性領域；九是 2013 年至 2019 年，部分并購貸款嚴重違反審慎經營規則；十是 2020 年 5 月至 7 月，違規代理銷售。
由此，工行上海市分行被上海銀保監局責令改正，并處罰款共計 1310 萬元。同時，鄭必有對該分行上述第六項行為負直接管理責任，被予以警告。
關鍵詞： 理財資金
