銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕8號)顯示，2015年3月，南京銀行股份有限公司上海分行存在與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款;該筆貸款分類不準確兩宗違法行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(三)項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局對其責令改正，罰款共計100萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰：
(一)以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的;
(二)未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的;
(三)與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的;
(四)放任借款人將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途的;
(五)超越或變相超越權限審批貸款的;
(六)未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的;
(七)嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。
以下為行政處罰原文：
