昨日，在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，央行銀行條法司副司長龔雁表示，目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風險退出。
龔雁還介紹說，當前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資有四種新特征需要關(guān)注。
一是專業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。
二是非法集資新型方式層出不窮，新型業(yè)務不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。
三是線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現(xiàn)問題跑路，投資者資金難以追回。
四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網(wǎng)絡集資平臺、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國內(nèi)監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大。
下一步，央行將配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺;密切監(jiān)測民間借貸利率運行情況，引導民間借貸利率、用途和借款方式合理化等。
