2018年俄羅斯世界杯在本月的14日 拉開(kāi)序幕，全世界球迷將享受到4年一次難得的“豪門(mén)盛宴”。
作為世界第一運(yùn)動(dòng)，足球的參與人群不分年齡、不分性別、不分膚色，很多足球明星從小便展示出對(duì)足球的熱愛(ài)。總設(shè)計(jì)師說(shuō)，踢好足球，“要從娃娃抓起”。
足球是一項(xiàng)零門(mén)檻的運(yùn)動(dòng)。一個(gè)足球，一塊場(chǎng)地，就能打一場(chǎng)比賽。同時(shí)足球的規(guī)則非常簡(jiǎn)單，寥寥數(shù)語(yǔ)，便能將足球這項(xiàng)運(yùn)動(dòng)規(guī)則講個(gè)大概。
在投資的世界，也有一種投資品種像同足球一樣零門(mén)檻入門(mén)、規(guī)則簡(jiǎn)單易懂，這個(gè)投資理財(cái)方式便是指數(shù)基金。天弘基金認(rèn)為，這種物美價(jià)廉、方便易行的投資方式非常適合理剛?cè)肼殘?chǎng)不久的“小白”用戶。
那么，什么是指數(shù)基金呢?指數(shù)型基金是指，以特定指數(shù)比如滬深300指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、中證500指數(shù)等為標(biāo)的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對(duì)象，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。
通常而言，指數(shù)基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與標(biāo)的指數(shù)相一致，以取得與標(biāo)的指數(shù)大致相同的收益率。
可以說(shuō)，有了指數(shù)基金，小白用戶再也不用擔(dān)心“賺了指數(shù)不賺錢(qián)了”!
不僅天弘基金看好指數(shù)基金，大名鼎鼎的股神巴菲特同樣對(duì)指數(shù)基金刮目相看。
股神巴菲特從來(lái)不向別人推薦股票，但卻屢次在公開(kāi)場(chǎng)合建議普通投資者投資指數(shù)基金。“對(duì)于絕大多數(shù)沒(méi)有時(shí)間研究上市公司基本面的中小投資者來(lái)說(shuō)，成本低廉的指數(shù)基金是他們投資股市的最佳選擇，甚至能夠戰(zhàn)勝大部分專(zhuān)業(yè)投資者。”巴菲特說(shuō)。
指數(shù)基金是如何做到價(jià)格低廉的?因?yàn)橹笖?shù)基金并不頻繁買(mǎi)賣(mài)股票，換手率很低，因此交易成本要低于主動(dòng)投資。此外，指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)還有很多，比如完全復(fù)制跟蹤的標(biāo)的指數(shù)，投資風(fēng)格統(tǒng)一、投資標(biāo)的純粹透明等等。
為小白用戶推薦指數(shù)基金，還有特別重要的一個(gè)原因，就是很多專(zhuān)業(yè)投資者都是通過(guò)投資指數(shù)基金，來(lái)作為自己資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)。比如，想要投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，可以購(gòu)買(mǎi)股票型指數(shù)基金;想投資固收類(lèi)，可以通過(guò)投資債券類(lèi)指數(shù)基金實(shí)現(xiàn);想投資于黃金商品，可以買(mǎi)入黃金ETF;想要投資于境外市場(chǎng)，可以QDII指數(shù)基金等。
也就是說(shuō)，通過(guò)投資指數(shù)基金，基本就能實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置的目的。效率很高，操作簡(jiǎn)單，對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的要求也很低，是資產(chǎn)配置中最理想的低門(mén)檻配置工具。而且實(shí)踐證明，積極有效的資產(chǎn)配置是提高回報(bào)的關(guān)鍵因素。
專(zhuān)業(yè)如基金經(jīng)理，F(xiàn)OF基金的底層資產(chǎn)中，指數(shù)基金的配置不可或缺。因?yàn)楸粍?dòng)指數(shù)型基金往往具有較高的透明性和紀(jì)律性，能夠更好地反映FOF管理人的投資意志，且組合經(jīng)理更容易從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度對(duì)組合風(fēng)險(xiǎn)的暴露進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整，較為適合作為配置型工具。這與資產(chǎn)配置亦是同理。
現(xiàn)在我國(guó)的指數(shù)基金種類(lèi)非常多。除了上述的寬基指數(shù)基金，還有行業(yè)指數(shù)基金、風(fēng)格指數(shù)基金、策略指數(shù)基金、主題指數(shù)基金、債券指數(shù)基金等等，可選擇的范圍非常廣，另外還可以選擇ETF。
作為指數(shù)基金中的一種，ETF(交易所交易基金)近年在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)了飛速發(fā)展。ETF兼具股票和基金的優(yōu)勢(shì)和特色，是高效的指數(shù)化投資工具，具有多元化投資、流動(dòng)性高、節(jié)省費(fèi)用及其他成本、透明度高并且交易便捷等多重優(yōu)勢(shì)。
自從1993年首只真正意義上的ETF在美國(guó)上市，規(guī)模不斷增長(zhǎng)，目前全球的ETF規(guī)模達(dá)到了4.8萬(wàn)億美元。
ETF一般采取完全被動(dòng)的指數(shù)化投資策略，跟蹤、擬合某一具有代表性的標(biāo)的指數(shù)，因此管理費(fèi)用非常低(0.5%)，操作透明度很高。通過(guò)投資于ETF，可以以較低的成本投資于一籃子標(biāo)的指數(shù)中的成分股票，以實(shí)現(xiàn)充分分散投資，有效降低股票投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
很多基金公司便為投資者提供了非常便捷的購(gòu)買(mǎi)渠道，比如天弘基金早在2015年開(kāi)始就前瞻布局了天弘指數(shù)基金系列，目前囊括了多只指數(shù)基金，涵蓋市場(chǎng)上主流的寬基指數(shù)、行業(yè)和主題指數(shù)，基本覆蓋主板、中小板、周期性及非周期行業(yè)、價(jià)值及成長(zhǎng)風(fēng)格，能滿足小白投資者多樣化需求。
最后，天弘基金提醒小白用戶，在選擇指數(shù)基金投資時(shí)，首先要明確投資目標(biāo)、期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，其次選擇指數(shù)基金要看基金公司的管理能力，最后是關(guān)注指數(shù)基金背后的指數(shù)，包括指數(shù)的基本類(lèi)型、定位、指數(shù)編制的加權(quán)方式以及關(guān)注指數(shù)的波動(dòng)性等。
