近日，幸福人壽保險股份有限公司(以下簡稱“幸福人壽”)發(fā)布一則重大關(guān)聯(lián)交易稱，幸福人壽于2020年9月1日認(rèn)購大家資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(以下簡稱“大家資產(chǎn)”)專項產(chǎn)品，通過投資專項產(chǎn)品15億元間接投資紫光股份。
而幸福來得太短暫。紫光股份公告稱，2020年9月17日收到控股股東西藏紫光通信發(fā)來的通知稱與大家資產(chǎn)專項產(chǎn)品終止股權(quán)受讓申請。而這也意味著，幸福人壽15億元間接投資紫光股份計劃“泡湯”。
幸福人壽擬15億元間接投資紫光股份
9月15日，幸福人壽公開披露一則重大關(guān)聯(lián)交易。
該項重大關(guān)聯(lián)交易顯示，幸福人壽于2020年9月1日認(rèn)購“大家資產(chǎn)-瓊琚系列專項產(chǎn)品(第五期)(以下簡稱“大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品”)”15億元，該專項產(chǎn)品用于受讓紫光股份有限公司(以下簡稱“紫光股份”)股權(quán)。也就意味著，幸福人壽間接投資紫光股份。
之所以稱為間接投資，是因為該筆交易涉及幸福人壽、紫光股份、紫光集團(tuán)有限公司(以下簡稱“紫光集團(tuán)”)、西藏紫光通信投資有限公司(以下簡稱“西藏紫光通信”)、大家資產(chǎn)5家主要相關(guān)企業(yè)。
值得注意的是，除大家資產(chǎn)外，幸福人壽、紫光股份、紫光集團(tuán)、西藏紫光通信相互之間產(chǎn)生一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
本次交易前，西藏紫光通信為紫光股份控股股東，持有其52.13%股權(quán);而西藏紫光通信為紫光集團(tuán)間接持股全資子公司。也就是說，紫光集團(tuán)通過西藏紫光通信間接持有紫光股份52.13%的股權(quán)。另外，紫光集團(tuán)為誠泰財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱“誠泰保險”)戰(zhàn)略類股東，而誠泰保險為幸福人壽戰(zhàn)略類股東。
根據(jù)披露信息，大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品存續(xù)期為4年，紫光股份股票的限售期為6個月，解禁后大家資產(chǎn)將通過二級市場或大宗交易等方式實現(xiàn)退出。
直接交易雙方未能達(dá)成一致
看似“板上釘釘”的一樁交易卻在短短的時間內(nèi)便發(fā)生轉(zhuǎn)折。
僅在幸福人壽認(rèn)購大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品16天后，即2020年9月17日，紫光股份收到控股股東西藏紫光通信發(fā)來的《關(guān)于公開征集轉(zhuǎn)讓紫光股份部分股份確定受讓方并簽署股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議的通知》。鑒于西藏紫光通信未能與大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品就股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議達(dá)成一致，西藏紫光通信與瓊琚專項產(chǎn)品終止本次受讓申請。
而西藏紫光通信的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜還要追溯到2020年4月11日。彼時，西藏紫光通信發(fā)布公告，擬通過公開征集轉(zhuǎn)讓方式協(xié)議轉(zhuǎn)讓其持有的347,295,413股紫光股份，占紫光股份總股本的17%。
之后，紫光股份公告顯示，在本次公開征集期內(nèi)(即2020年6月22日至2020年9月1日)，共有2家意向受讓方向西藏紫光通信提交了受讓申請材料，其中屹唐同舟申請受讓公司5.68%的股份;大家資產(chǎn)發(fā)行設(shè)立并管理的大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品申請受讓公司5.46%的股份。
紫光股份公告同時顯示，因未能與大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品就股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議達(dá)成一致，西藏紫光通信確定屹唐同舟為本次公開征集轉(zhuǎn)讓的受讓方。
保險業(yè)從嚴(yán)監(jiān)管違規(guī)關(guān)聯(lián)交易
西藏紫光通信與大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品終止本次股份受讓申請，也就意味著大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品不能持有紫光股份的任何股份。而對于幸福人壽來說，通過大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品間接投資紫光股份的計劃將宣告失敗。
那么，幸福人壽15億元認(rèn)購大家資產(chǎn)瓊琚專項產(chǎn)品的交易是否已經(jīng)完成?該項投資又將作何處置?針對上述問題，中國網(wǎng)財經(jīng)記者向幸福人壽方面進(jìn)一步了解，截至發(fā)稿未能收到回復(fù)。
中國網(wǎng)財經(jīng)記者從大家資產(chǎn)有關(guān)方面獲悉，15億元投資已經(jīng)認(rèn)購?fù)瓿?，但后續(xù)是否會贖回還要根據(jù)協(xié)議內(nèi)容。
針對保險業(yè)內(nèi)的關(guān)聯(lián)交易，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾指出，近年來，通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送問題已成為行業(yè)亂象之一，個別保險公司通過設(shè)立非金融子公司或者層層嵌套的金融產(chǎn)品，向關(guān)聯(lián)方輸送利益，把保險公司當(dāng)成“提款機(jī)”，引發(fā)重大風(fēng)險，引起社會高度關(guān)注。
在此背景下，銀保監(jiān)會在原有的《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》基礎(chǔ)之上，印發(fā)《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》指出，保險公司應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司經(jīng)營的獨立性，提高市場競爭力，減少關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模。保險公司關(guān)聯(lián)交易不得偏離市場獨立第三方的價格或者收費標(biāo)準(zhǔn)，不得制定明顯不利于保險公司的交易條件，不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送。
《辦法》明確了從嚴(yán)監(jiān)管、穿透監(jiān)管的原則，指出關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)結(jié)構(gòu)清晰，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。《辦法》同時指出，保險公司股東、實際控制人利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險公司利益的，銀保監(jiān)會可以依法采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。保險公司的其他關(guān)聯(lián)方違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會可以采取公開譴責(zé)、限制投資保險業(yè)等監(jiān)管措施。(記者 郭偉瑩)
