金融科技創(chuàng)新監(jiān)管首批項目在京正式“出箱”。北京金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工作組近日公布了北京市首批結(jié)束金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具測試的三個創(chuàng)新應(yīng)用，標志著北京金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點完成對創(chuàng)新監(jiān)管工具的全流程閉環(huán)測試，我國金融科技監(jiān)管框架落地實施初見成效。
北京正成為金融科技產(chǎn)業(yè)集聚、創(chuàng)新引領(lǐng)效應(yīng)凸顯的新高地。在2020全球金融科技中心城市報告排名中，北京列全球第一。北京將以發(fā)展全球數(shù)字經(jīng)濟標桿城市為契機，加速打造具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心。
“監(jiān)管沙箱”試點全國領(lǐng)先
產(chǎn)品生產(chǎn)制造、質(zhì)檢、庫存、物流、銷售等全生命周期特征數(shù)據(jù)采集并記錄在區(qū)塊鏈上，接入銀行物聯(lián)網(wǎng)服務(wù)平臺及企業(yè)智能管理系統(tǒng)，就能實現(xiàn)產(chǎn)品全鏈條質(zhì)量管控與信息透明；將區(qū)塊鏈技術(shù)和供應(yīng)鏈緊密結(jié)合，銀行幫助鏈上中小微企業(yè)有效融資；把金融服務(wù)嵌入消費互聯(lián)網(wǎng)和產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，提高金融服務(wù)交付效率和質(zhì)量的同時還可以確保安全性和合規(guī)性……
近日，中國工商銀行“基于物聯(lián)網(wǎng)的物品溯源認證管理與供應(yīng)鏈金融”、中國銀行“基于區(qū)塊鏈的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)”、中信百信銀行“AIBank Inside產(chǎn)品”三個創(chuàng)新應(yīng)用歷經(jīng)超六個月的上線運行，完成金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具的全流程閉環(huán)驗證，列入金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點工作的項目首次順利“出箱”。
早在2019年12月，在人民銀行支持指導(dǎo)下，北京在全國率先啟動金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，2020年1月14日，首批創(chuàng)新應(yīng)用向社會公示。北京已累計公示了3批次共計22項應(yīng)用，在創(chuàng)新應(yīng)用數(shù)量、技術(shù)應(yīng)用場景及申請主體多元化方面保持全國領(lǐng)先。2021年4月，在前期分階段征集金融科技創(chuàng)新應(yīng)用的基礎(chǔ)上，北京金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工作組向社會公告開展創(chuàng)新應(yīng)用長期征集工作。
金融監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)負責人認為，北京金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具首批項目成功完成測試，有利于金融科技企業(yè)的聚集和發(fā)展，對北京市建設(shè)國際一流的金融科技生態(tài)、形成具有全球影響力的金融科技產(chǎn)業(yè)具有重要意義。
在中國政法大學(xué)法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任、北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會副秘書長車寧看來，這三個創(chuàng)新應(yīng)用“出箱”是我國金融科技監(jiān)管機制發(fā)展成熟的重要里程碑。展望未來，北京應(yīng)充分利用好金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，將其打造成國家金融監(jiān)管領(lǐng)域的重要公共基礎(chǔ)設(shè)施。
數(shù)幣冬奧場景落地近40萬個
“花1分錢就能坐地鐵，數(shù)字人民幣真的‘太香了’！”市民石女士興奮地把手機上顯示“實付0.01元”的行程頁面截屏，曬了條朋友圈。北京市近日啟動新一輪數(shù)字人民幣試點活動，聚焦交通出行場景，越來越多的市民享受到了數(shù)字人民幣帶來的便利。
記者獲悉，開展此次活動意在深入推進數(shù)字人民幣北京冬奧會全場景建設(shè)，深化金融科技、金融服務(wù)在民生領(lǐng)域的應(yīng)用創(chuàng)新，提升“雙奧之城”智慧水平，助力北京建設(shè)全球數(shù)字經(jīng)濟標桿城市。
北京此前已啟動兩輪數(shù)字人民幣試點活動。今年2月，“數(shù)字王府井冰雪購物節(jié)”數(shù)字人民幣試點活動上線，向中簽人員發(fā)放5萬個數(shù)字人民幣紅包，超過252萬市民進行了預(yù)約報名；今年6月，20萬份、每份200元的“京彩奮斗者數(shù)字嘉年華”數(shù)字人民幣“京彩”紅包向中簽者發(fā)放，支持在全市多區(qū)近2000家指定商戶消費。北京迎來了數(shù)字人民幣試點測試的熱潮，市民積極開立數(shù)字人民幣賬戶，商戶也積極開通數(shù)字人民幣支付方式。從支付消費到民生政務(wù)，數(shù)字人民幣正加速走進市民生活。
圍繞冬奧會和國際消費中心城市建設(shè)，北京穩(wěn)妥推進數(shù)字人民幣全場景應(yīng)用試點，對數(shù)字人民幣使用開展了最廣泛、最深度的壓力測試。人民銀行營管部黨委委員、副主任劉玉苓介紹，圍繞北京2022年冬奧會推動數(shù)字人民幣在更多場景的試點應(yīng)用，目前已順利落地冬奧場景近40萬個，實現(xiàn)交通出行、餐飲住宿等七類場景全覆蓋。
市金融監(jiān)管局黨組書記、局長霍學(xué)文介紹，目前北京數(shù)字人民幣冬奧全場景試點應(yīng)用正穩(wěn)步推進，全市白名單用戶數(shù)量占全國的15%，試點場景數(shù)量占全國的20%。今年北京市的目標是把數(shù)字人民幣應(yīng)用場景擴展到“100萬+”，并將在人民銀行指導(dǎo)下探索數(shù)字人民幣在預(yù)付費管理、供應(yīng)鏈金融等社會治理和產(chǎn)業(yè)鏈金融等領(lǐng)域率先應(yīng)用。
前沿領(lǐng)域力爭取得引領(lǐng)性突破
近年來，北京建設(shè)了全國首個國家級金融科技示范區(qū)，集聚了一批金融科技領(lǐng)域的頂級智庫和龍頭企業(yè)，央行數(shù)字貨幣研究所、國家金融科技認證中心、國家數(shù)字金融技術(shù)檢測中心、國家金融標準化研究院、金融網(wǎng)關(guān)、網(wǎng)聯(lián)清算等一批重要基礎(chǔ)設(shè)施機構(gòu)在京落地。據(jù)了解，北京將突出數(shù)字經(jīng)濟、數(shù)字金融、監(jiān)管科技等重點，打造具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心。
北京下一步將推動“監(jiān)管沙箱”入箱機制更加市場化、更具包容性，為新業(yè)態(tài)、新模式、新技術(shù)的發(fā)展提供更多嘗試空間，豐富監(jiān)管沙箱參與主體，從目前以金融機構(gòu)為主，逐步吸引更多科技企業(yè)乃至外資機構(gòu)參與進來。北京還將穩(wěn)步增加“監(jiān)管沙箱”的彈性和示范效應(yīng)，探索從最初物理區(qū)域內(nèi)的測試擴展到行業(yè)服務(wù)范疇，增強試點項目社會推廣能力。
應(yīng)用場景是促進金融科技發(fā)展最好的“催化劑”。霍學(xué)文透露，本市將進一步建設(shè)常態(tài)化的金融科技應(yīng)用場景對接發(fā)布機制，通過路演交流、揭榜掛帥、培育輔導(dǎo)、精準對接等多種形式，鼓勵并支持底層技術(shù)、通用技術(shù)、監(jiān)管技術(shù)廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域。北京還將利用冬奧會等場景，在數(shù)字人民幣等前沿領(lǐng)域先行先試，力爭取得引領(lǐng)性突破。
北京正以金融街、國家級金融科技示范區(qū)、麗澤金融商務(wù)區(qū)為主陣地，打造金融科技創(chuàng)新示范區(qū)。霍學(xué)文介紹，本市將進一步加大培育引進力度，正在積極對接各大高校引進業(yè)界導(dǎo)師，共建實踐基地，積極打造金融科技人才高地。
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