為了提升吸引力，債券基金主動(dòng)降低基金管理費(fèi)的情況再度出現(xiàn)。
中國基金報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，5月以來陸續(xù)有債券基金發(fā)布公告調(diào)整基金管理費(fèi)和托管費(fèi)。日前天治基金宣布，天治鑫利純債債券基金降低管理費(fèi)率、托管費(fèi)率并修改基金合同和托管協(xié)議，自5月8日起該基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.70%降至0.30%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.20%降至0.05%，力度非常大。
同期，西部利得也在5月份宣布，調(diào)整西部利得匯盈債券型證券投資基金管理費(fèi)率，把原基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.40%降至0.30%。
今年以來同樣有一些債券基金調(diào)整管理費(fèi)率。去年成立的華富安興39個(gè)月定期開放債券基金宣布，自今年4月15日起將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%調(diào)低至0.15%。天弘債券型發(fā)起式證券投資基金也宣布，該基金的管理費(fèi)由0.70%年費(fèi)率調(diào)低為0.35%年費(fèi)率，托管費(fèi)也隨之下調(diào)。嘉實(shí)致融一年定期開放債券型發(fā)起式基金也宣布管理費(fèi)率由0.40%降低至0.30%。此外，嘉合磐穩(wěn)純債基金、銀河聚星兩年定期開放債券基金、國聯(lián)安恒利63個(gè)月定開債基、富國純債債券型發(fā)起式基金、交銀施羅德境尚收益?zhèn)突稹⒏粐鴧R遠(yuǎn)純債三年定期開放債基、匯添富穩(wěn)健添利定期開放債基等都宣布下調(diào)管理費(fèi)。
不僅債基，貨幣基金也有下調(diào)管理費(fèi)率。如光大保德信貨幣基金也宣布降低管理費(fèi)率，擬從年費(fèi)率0.33%降低到0.15%。此外，國泰現(xiàn)金管理貨幣基金也降低管理費(fèi)率、托管費(fèi)率。
從公告來看，下調(diào)管理費(fèi)的理由是為應(yīng)對復(fù)雜多變的證券市場環(huán)境，更好地維護(hù)基金份額持有人利益，降低投資者的投資成本。而從歷史情況來看，債券基金下調(diào)管理費(fèi)自2018年開始已經(jīng)成為趨勢。
據(jù)一位基金公司市場部人士透露，債券基金密集下調(diào)各項(xiàng)費(fèi)率是為了提升產(chǎn)品吸引力。目前純債型產(chǎn)品往往管理費(fèi)可壓降到0.3%，目前不少新基金的費(fèi)率較低，一些老基金也宣布下調(diào)費(fèi)率。
還有人士認(rèn)為，部分債券型基金讓利投資者可能與產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者占比較高有關(guān)，可能有機(jī)構(gòu)希望通過降低費(fèi)率來縮減成本，基金公司也希望通過這種方式留住機(jī)構(gòu)客戶。
“目前債券市場絕對收益率不高，調(diào)整管理費(fèi)和托管費(fèi)可以提高收益率吸引力，無論是對機(jī)構(gòu)投資者還是對個(gè)人投資者，都有一定吸引力。”據(jù)一家基金公司人士表示。
從今年新發(fā)的債券基金管理費(fèi)及托管費(fèi)上看，各項(xiàng)費(fèi)率也呈現(xiàn)下降趨勢。數(shù)據(jù)顯示，2020年以來成立的中長期純債基金和短期純債基金的平均管理費(fèi)、托管費(fèi)分別為0.33%、0.098%，顯然管理費(fèi)基本在0.3%左右水平。而較2017年、2018年等水平出現(xiàn)下滑。(記者 方麗)
